Отмывание денег — это процесс легализации денежных средств, полученных незаконным путём, их перевод из теневой экономики в "белую" экономику для того, чтобы иметь возможность использовать данные средства открыто и публично. Причем форма денежных средств может меняться как с наличной на безналичную (например, через терминалы моментальной оплаты), так и наоборот. При "отмывании денег" происходит сокрытие истинного источника доходов, подмена реальных сделок формальными, искажается их экономический смысл, при этом на начальном этапе отмывания средств могут подделываться документы, использоваться документы третьих лиц.